Binance内地用户停服 全球数字货币买卖监管收紧

日前，监管层对数字货币买卖的整顿节奏提速。

1月26日，中国网络金融协会发布《关于防范境外ico与“数字货币”买卖风险的提示》，告知“依据国家有关管理政策，境内投资者的互联网访问途径、支付途径等或许会遭到影响，投资者将蒙受损失。”

监管层警示威力显现。日前，数字货币交易平台Binance在官方网站发布公告称，依据中国有关法规政策，将于日前停止对国内境内顾客服务。同时，有关于火币将在2月十日停止服务的公告截图开始流传，但蓝鲸TMT记者未在其官方网站看到公告。

在屏蔽内地用户的IP地址后，投资者访问国外交易平台将变得困难。不少投资者悲观预计，此次监管对于数字货币行情或有负面影响。

场外买卖遭排查

除数字货币所主动停止提供服务，用户的C2C场外买卖也遭遇排查。

有国内数字货币投资者在社交互联网反映，遭遇商业银行排查C2C场外买卖资金去向。用户表示，其12月份在国外交易平台操作一笔5万元的转账买卖。银行于日前致电，询问资金去向，并提示“BTC买卖风险较大”。

事实上这一管控也早有预兆。
1月22日，媒体报道称,中国央行下发公告，需要辖内各法人支付机构拓展自查整改工作，严禁为数字货币买卖提供服务，并采取有效手段预防支付通道用于数字货币买卖。

有关银行内部人士告诉蓝鲸记者，据其知道，现在银行还未颁布专门针对数字货币买卖的排查，只涉及反洗钱调查。

该人士表示，正常的数字货币买卖，若不涉及反洗钱，并不会进一步追究。假如有有关嫌疑，银行会如实汇报给上级单位进行处置。

至于银行怎么样发起对数字货币买卖反洗钱调查，怎么样追查到买卖，银行方面表示不便捷透露。

数字货币行情现在呈现走低态势，美国数字货币交易平台CoinbaseBTC价格一度暴跌近13%，至8810USD左右。截至北京时间周五早间6点55分，该交易平台BTC成交价约为8929USD。CoinDesk上跟踪四大数字货币交易平台的BTC价格指数也一度跌破9000USD。

ICO热情难退烧

与监管层面的大力打击形成对比的是，民众参与ICO的热情持续高涨。在蓝鲸TMT记者参与的多个数字货币投资群里，群友在得知Binance停止服务内地后，相继推荐该交易平台的国外备用站点。

而新币破发、私募缩水的状况也不少见。

日前有很多投资者在社交平台维权称，MXCC团队在若干垂直媒体中向投资人承诺可以登陆某主流交易平台，但承诺不只未兑现，团队最近甚至被传言处于失联状况。在团队信誉遭疑的首要条件下，其发行代币在香港一交易平台开盘后，跌破2.4元发行价至0.2元，上线破发12倍。

另一个例子则是Arts艺术链，据维权投资者，项目方在作出登陆前三大主流交易平台发币承诺未兑现，遭投资者怒而需要退币。Arts官方公告称团队联合开创者涉嫌向投资人高价供应私募额度，私拿回扣等。

很多乱象就在眼前，然民众参与热情仍高烧不退。项目参差不齐，多数投资人建议个体投资者了解项目白皮书，但在晦涩难懂的白皮书面前，普通投资者总是会更想相信团队背景，或是对项目进行背书的投资人。

依据安永会计事务所此前发布的《2017年ICO风险调查》中，在对全球372个ICO项目进行调查后发现，因为区块链项目正在原型阶段，新币种的定价总是与项目价值无关，而总是取决于项目白皮书写作水平和营销能力。

1月27日，节点资本合作伙伴杜均撰文提醒投资者注意甄别区块链ICO项目，被投资人薛蛮子转发。文中提到“区块链骗子项目的几个特点”，诸如白皮书公开宣称能上Binance、火币等交易平台，承诺收益项目多数为传销，与提醒投资者，背后的投资机构成分也非常重要。他甚至直言，“目前的区块链项目95%都会失败”。